مزایا و مزایای تنوع جهانی

سرمایه گذاری همیشه مستلزم ریسک است، اما سرمایه گذاری های مختلف سطوح متفاوتی از عدم قطعیت و نوسان را در رابطه با بازده بالقوه خود ارائه می دهند. به عنوان مثال، ممکن است احساس اطمینان داشته باشید که بر اساس این واقعیت که از نظر تاریخی، بازارهای سهام / سهام نسبت به اوراق قرضه عملکرد بهتری داشته اند، یک انتخاب سرمایه گذاری کم ریسک انجام داده اید. واقعیت این است که پیش‌بینی عملکرد سرمایه‌گذاری آینده‌نگر، مفروضاتی برگرفته از عملکرد تاریخی ایجاد می‌کند. این بدان معنی است که شما هرگز نمی توانید موفقیت در هیچ سرمایه گذاری را در هر سال مشخص تضمین کنید.

با توجه به اینکه نزدیک به 50 درصد از فرصت های بازار سهام جهانی در خارج از ایالات متحده وجود دارد، تنوع جهانی برای کاهش این ریسک کلی کار می کند.

این امر باعث می شود که تعادل مجدد و در نظر گرفتن تخصیص دارایی عوامل مهمی در مدیریت سرمایه گذاری باشد (به اهمیت تخصیص دارایی نگاه کنید). چه صاحب کسب‌وکار، بازنشسته، حرفه‌ای یا یک زن مستقل باشید، مهم است که تفاوت‌های بین بازارهای نوظهور، بازارهای توسعه‌یافته و کشور خود را بدانید. با سرمایه گذاری در بازارهای جهانی و همسو کردن اهداف زندگی خود با تصمیمات سرمایه گذاری خود، می توانید دنیایی از فرصت ها را باز کنید (نمایه بازارهای نوظهور msci را در اینجا مشاهده کنید).

در این ویدئو، کایران آزبورن، مدیر ارشد سرمایه گذاری در Mission Wealth، اهمیت تنوع جهانی را بررسی می کند. او نحوه عملکرد این فرآیند و همچنین مزایا و مزایای استفاده از این استراتژی ها را توضیح می دهد.

What is Global diversification, and why is it important when investing?

تنوع جهانی به تخصیص پرتفوی به سهام در سراسر جهان، از جمله تخصیص به سهام بین المللی و بازارهای نوظهور، علاوه بر بازار سهام ایالات متحده اشاره دارد.

چرا ما معتقدیم که تنوع جهانی مهم است؟

از آنجایی که تقریباً 50 درصد از فرصت‌های بازار سهام جهانی در خارج از ایالات متحده وجود دارد، ما معتقدیم که تخصیص اختصاصی به سهام بین‌المللی و بازارهای نوظهور در سراسر نمونه کارها مهم است.

همچنین انتظار می رود نرخ رشد اقتصادی بلندمدت در بسیاری از کشورهای خارج از ایالات متحده، به ویژه برای کشورهای بازارهای نوظهور، بالاتر باشد. چنین نرخ های رشد بزرگی ممکن است به نوبه خود به سود بازار سهام در همان کشورها باشد. ما معتقدیم که تخصیص اختصاصی به اقتصادهای با رشد بالاتر ممکن است پتانسیل بازده پرتفوی مورد انتظار بلندمدت را افزایش دهد.

سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور و بین المللی تضمینی نیست.

حفظ یک تخصیص سهام متنوع در سطح جهانی نیز ممکن است مزایای تنوع بخشی را در یک سبد به خوبی ایجاد کند. سهام ایالات متحده، بین المللی و بازارهای نوظهور همیشه پشت سر هم حرکت نمی کنند. در بسیاری از موارد، سهام ایالات متحده ممکن است افزایش یابد در حالی که بازارهای بین المللی یا نوظهور در حال کاهش هستند. برعکس، سهام ایالات متحده ممکن است در حالی که بازارهای بین المللی و یا بازارهای نوظهور عملکرد بهتری داشته باشند، ضعف را تجربه کنند. بهترین و بدترین سرمایه‌گذاری‌ها در یک سال، کشور یا بخش خاص با شرایط محیطی تغییر می‌کند و زمان‌بندی بازار را غیرممکن می‌کند.

قرار گرفتن در معرض بازارهای بین المللی یا نوظهور ذاتاً خوب نیست، زیرا تخصیص پرتفوی شما و تحمل ریسک باید بر اساس نیازهای منحصر به فرد و اهداف زندگی شما تعیین شود. آنچه سرمایه‌گذاری جهانی ارائه می‌دهد فرصتی برای توزیع بیشتر ریسک‌ها در سبد سهام شما است، و لایه جدیدی از تنوع را خارج از آنچه در داخل کشور موجود است، اضافه می‌کند.

آیا تنوع جهانی می تواند بازده منفی بازار سهام داخلی را جبران کند؟

نمونه بارز مزایای تنوع جهانی ، دوره زمانی است که معمولاً به عنوان "دهه گمشده" برای سهام ایالات متحده گفته می شود. از ژانویه 2000 تا دسامبر 2009 ، S&P 500 تقریباً 1 ٪ بر اساس بازده سالانه از دست داد. اگر تمام سرمایه گذاری های سهام خود را در ایالات متحده انجام داده اید ، سالانه تقریباً 1 ٪ در طی آن دوره 10 ساله از دست می دهید.

اگر تخصیص اختصاصی به بازارهای بین المللی و نوظهور را در یک نمونه کارها در سطح جهانی متنوع حفظ کرده اید ، چه سهام بین المللی و چه در حال ظهور بازار می تواند به جبران بازده منفی بازار سهام ایالات متحده کمک کند.

بر خلاف بازار ایالات متحده ، سهام بین المللی طی همین دهه مثبت بود و بازده سالانه 3. 5 ٪ را به دست می آورد. به همین ترتیب ، بازارهای نوظهور سالانه در مدت مشابه 10. 7 ٪ در سال برگشت مثبت داشتند. این واگرایی در بازده در کلاسهای دارایی همچنین ممکن است فرصت های افزایشی افزایش یافته را ارائه دهد ، و ممکن است به پتانسیل بازده بلند مدت یک سبد سرمایه گذاری اضافه شود. فیلم ما را در مورد مزایای تعادل مجدد تماشا کنید.

در طول مسافت طولانی ، ما معتقدیم که حفظ تخصیص اختصاصی به بازارهای بین المللی و نوظهور ممکن است به ارائه مزایای تنوع و فرصت های افزایش تعادل کمک کند. این ممکن است به طور هم زمان پتانسیل رشد صعودی را ارائه دهد ، و در نهایت ممکن است افزایش بازده نمونه کارها پیش بینی شده طولانی مدت را فراهم کند.

چگونه ثروت مأموریت می تواند کمک کند

در Mission Wealth ، ما بر اساس درک عمیق از اهداف و اهداف آنها که توسط فرایند برنامه ریزی مالی ما حاصل می شود ، برای مشتریان خود پرتفوی سفارشی می سازیم. تخصیص دارایی و تنوع جهانی در تلاش برای به حداکثر رساندن بازده های تنظیم شده ریسک استفاده می شود. در مورد خدمات مدیریت سرمایه گذاری ما بیشتر بدانید یا برای اطلاعات بیشتر با تیم با تجربه ما تماس بگیرید.