تخمین جریان های ورودی و خروجی

جریان نقدی مبلغ پولی است که از تجارت شما خارج و خارج می شود.

جریان پول نقد اغلب پولی است که از فروش دریافت می کنید. اما ممکن است این پول از بازپرداخت بدهی ، فروش دارایی های غیر ضروری ، تخفیف و کمک های مالی نیز باشد.

پول نقد خروجی شما شامل مواردی مانند:

• پرداخت به تأمین کنندگان
• دستمزد
• صورتحساب
• نگهداری
• سایر هزینه های تجاری

اندازه گیری جریان نقدی شما

جریان نقدی تجارت شما در بیانیه جریان نقدی نشان داده شده است. یک جریان نقدی مثبت پول بیشتری نسبت به بیرون رفتن خواهد داشت.

شما می توانید جریان نقدی خود را توسط:

• مدیریت سرمایه در گردش (مدیریت سهام و پرداخت به تأمین کنندگان و بازپرداخت بدهی)
• پیش بینی جریان نقدی برای برآورد درآمد و هزینه های خود در آینده

مزایای پیش بینی جریان نقدی

پیش بینی جریان نقدی (همچنین به عنوان یک پیش بینی جریان نقدی نیز شناخته می شود) شامل تخمین ورود به پول و بیرون رفتن بر اساس عملکرد گذشته است.

پیش بینی جریان نقدی مزایای مختلفی دارد:

• استرس کمتر نگران کننده است که پول شما از کجا می آید
• توانایی شناسایی مشکلات و برنامه ریزی برای مواقعی که ممکن است در پول نقد کم باشید
• اعتماد به نفس بیشتر با پرداخت به موقع کارمندان و تأمین کنندگان خود ، که از روابط شما محافظت می کند

چگونه جریان نقدی خود را پیش بینی کنیم

پیش بینی جریان نقدی شامل تخمین فروش و هزینه های آینده شما است.

پیش بینی جریان نقدی ابزاری اساسی برای تجارت شما است زیرا به شما می گوید اگر پول کافی برای اداره تجارت یا گسترش آن دارید. همچنین به شما نشان می دهد وقتی پول بیشتری از تجارت خارج می شود تا در.

برای تهیه پیش بینی جریان نقدی خود این مراحل را دنبال کنید. می توانید همراه با الگوی ما دنبال کنید.

جریان نقدی همه چیز در مورد زمان بندی است ، بنابراین هنگام تهیه پیش بینی خود ، سعی کنید تا حد امکان در زمان برآورد جریان و جریان خروجی خود دقیق باشید.

1. درآمد یا فروش خود را پیش بینی کنید

ابتدا در مورد دوره ای که می خواهید پیش بینی کنید تصمیم بگیرید. بیشتر افراد ماهانه را انتخاب می کنند.

برای پیش بینی فروش خود ، به ارقام سال گذشته نگاه کنید تا ببینید که آیا می توانید روندی را مشاهده کنید. شما می توانید بر اساس این که آیا فروش ، کاهش یافته یا یکسان باقی مانده است ، می توانید در پیش بینی فروش خود تنظیماتی انجام دهید.

اگر یک تجارت جدید هستید و ارقام فروش گذشته را ندارید ، با تخمین تمام جریان های نقدی شروع کنید. این به شما ایده ای می دهد که چقدر پول برای تأمین آن نیاز به سرمایه گذاری دارد.

اما به خاطر داشته باشید که ارقام فروش بسته به:

• پایگاه مشتری شما و چقدر سریع به شما پرداخت می کنند
• تغییر در اقتصاد مانند نرخ بهره و نرخ بیکاری
• کاری که رقبای شما انجام می دهند

2. ورود نقدی را تخمین بزنید

در مرحله بعد "ورود نقدی" خود یا منابع نقدی غیر از فروش را تخمین می زنید. این موارد از تجارت به تجارت متفاوت خواهد بود اما ممکن است شامل موارد زیر باشد:

• وام به شما بازپرداخت می شود
• فروش دارایی
• تخفیف های GST و بازپرداخت مالیات
• کمک های مالی دولت یا دیگر
• صاحبان سرمایه گذاری بیشتر (اضافه کردن سهام اضافی) در تجارت
• منابع دیگری مانند حق امتیاز ، حق رای دادن یا هزینه مجوز

3. جریان و هزینه های نقدی را تخمین بزنید

هنگامی که جریان های نقدی خود را محاسبه می کنید ، برای تهیه کالا در دسترس باشید. به این ترتیب ، اگر بعداً نیاز به تنظیم شماره فروش خود دارید (به عنوان مثال ، اگر در ماه مارس 10 واحد فروخته اید وقتی فکر می کنید 5 را بفروشید) ، تنظیم هزینه واقعی کالاهای فروخته شده آسان تر خواهد بود.

هزینه ها می تواند برای مدیریت یا بهره برداری هزینه کند. اینها همچنین به نوع تجارت بستگی دارد.

سایر جریان های نقدی

فراتر از هزینه های عادی در حال اجرا ، پول نقد از راه های دیگر تجارت ("جریان پول نقد") را ترک می کند. مثالها عبارتند از:

• خرید دارایی های جدید
• هزینه های بانکی "یک طرفه" مانند هزینه ایجاد وام
• بازپرداخت وام
• پرداخت به مالک (ها)
• سرمایه گذاری وجوه مازاد

4- تخمین ها را در پیش بینی جریان نقدی خود جمع کنید

از آنجا که جریان نقدی همه چیز در مورد زمان بندی و جریان پول نقد است ، شما باید با مانده حساب بانکی شروع کنید - این پول نقد واقعی شماست.

در مرحله بعد ، تمام جریان های نقدی را اضافه کرده و جریان های نقدی را برای هر دوره کسر کنید.

شماره در پایان هر دوره به عنوان تعادل نقدی بسته می شود. این تراز نقدی باز برای دوره بعدی خواهد بود.

5- جریان نقدی تخمین زده شده خود را در برابر واقعی مرور کنید

پس از انجام پیش بینی جریان نقدی خود ، حتماً به عقب برگردید و آنچه را که در برابر جریان واقعی نقدی برای دوره تخمین زده اید ، بررسی کنید. این مهم ترین مرحله است. انجام این کار اختلافات بین تخمین زده شده و واقعی را نشان می دهد ، بنابراین می توانید ببینید که چرا جریان نقدی شما انتظارات شما را برآورده نمی کند.

اگر نمی خواهید پول کافی برای حفظ شغل خود وارد کنید ، می توانید برای بهبود جریان نقدی خود اقداماتی انجام دهید.

نکاتی برای پیش بینی دقیق جریان نقدی

نکات زیر را برای بهبود صحت پیش بینی جریان نقدی خود در نظر بگیرید: