اگر بزرگترین فوریه 2020 در بازار سهام تک هفته ای از زمان رکود بزرگ سال 2008-که عمدتاً در پاسخ به همه گیر جهانی Covid-19 رخ داده است-هر چیزی را به ما آموخته است ، این است که هیچ کلاس دارایی از ضرر مصون نیست.
بیش از گذشته ، تنوع دارایی برای سرمایه گذاران بسیار مهم است.
اما خوشبختانه ، گزینه های دارایی بیشتری نسبت به گذشته نیز وجود دارد.
خواندن را ادامه دهید تا بدانید که چرا مهم است که سبد سرمایه گذاری خود را متنوع نگه دارید ، کدام کلاس دارایی را باید دیدنی های خود را در مرحله بعدی تنظیم کنید و نکاتی را برای حفظ سبد خرید به خوبی متعادل کنید.
چرا باید سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کنید؟
تنوع ، عمل سرمایه گذاری در بخش های مختلف برای محافظت از سبد سهام شما در برابر ضررهای مرتبط با نوسانات طبیعی است که همه بازارها تجربه می کنند.
از آنجا که بسیار بعید است که هر بازاری - از سهام تا اوراق بهادار ، املاک و مستغلات ، ارزها ، اشیاء با ارزش و فراتر از آن - در همان زمان پایین بیاید ، با توجه به متنوع تر شدن سرمایه گذاری های شما ، خطر تجربه خسارات چشمگیر کاهش می یابد.
یک سبد سرمایه گذاری به خوبی متعادل حاوی ترکیب منحصر به فردی از دارایی است که یک سرمایه گذار برای تحمل ریسک خود و همچنین اهداف آنها برای رشد و درآمد در یک جدول زمانی خاص نیاز دارد.(برای تعیین تحمل ریسک و اهداف خود به کمک نیاز دارید؟ این مسابقه از پیشتاز ممکن است به شما در تصمیم گیری کمک کند.)
در کل ، اوراق بهادار سرمایه گذاری که حاوی ترکیبی متعادل از دارایی ها هستند ، تمایل به تولید بازده بالاتر دارند و ضررهای کمتری را نسبت به هر دارایی واحد در داخل نمونه کارها تجربه می کنند.
در حالی که توصیه های متنوع سازی در بین سرمایه گذاران بسیار مشترک است ، تحقیقات اخیر نشان داده است که سرمایه داران سرمایه گذاری (VCS) در هنگام متنوع سازی انتخاب استارتاپ هایی که در آن سرمایه گذاری می کنند ، موفق ترین هستند.
پس از حفر هزاران معاملات ، Angellist در گزارش "رشد راه اندازی و بازده سرمایه گذاری" خود را گزارش کرد که سرمایه گذاران می توانند با سرمایه گذاری در طیف متنوعی از معاملات در مرحله بذر ، بازده خود را افزایش دهند.
شما لازم نیست که یک سرمایه گذار بسیار ماهر باشید یا برای یک موسسه مالی کار کنید تا سبد سرمایه گذاری خود را به گونه ای متنوع کنید که به بهترین وجه خطر و پاداش را متعادل می کند-فقط باید بدانید که در کجا باید جستجو کنید.
از کجا تنوع: دارایی های دیجیتال به بخشی در حال رشد از اوراق بهادار سرمایه گذاری مدرن تبدیل می شوند
ثروت دیگر به سادگی توسط کیسه های طلا و هکتار زمین های کشاورزی مانند آنچه که تصور می شد این کلمه سرچشمه گرفته است ، تعیین نمی شود.
امروز ، ثروت مدرن در یک فرصت سرمایه گذاری جدید و دارای فناوری قرار دارد: دارایی های دیجیتال.
دارایی های دیجیتال می توانند کاملاً در قلمرو دیجیتال وجود داشته باشند و همچنین شامل نشانه هایی هستند که دارایی های فیزیکی را نشان می دهند.
به عنوان مثال ، cryptocurrency یک ارز دیجیتالی است که فقط به طور واقعی وجود دارد. و در حالی که ارز مجازی هنوز مفهومی است که بسیاری از سرمایه گذاران سنتی برای درک آن تلاش می کنند ، تمام کاری که شما باید انجام دهید این است که به برخی از میلیونرهای بیت کوین جهان (نوعی رمزنگاری) نگاه کنید تا ببینند که ارزش آن به همان اندازه واقعی است که هر کلاس دارایی دیگری با آن واقعی استکه یک سرمایه گذار ممکن است متنوع سازی را انتخاب کند.
و مطمئناً این ارزش افزایش می یابد ، طبق تحقیقات دارایی های دیجیتال وفاداری ، سرمایه گذاران نهادی علاقه زیادی به افزودن دارایی های دیجیتال به اوراق بهادار خود دارند.
در بررسی خود از 774 سرمایه گذار نهادی در ایالات متحده و اروپا ، تقریبا 80 ٪ از پاسخ دهندگان گفتند که به دلایل مختلف دارایی های دیجیتالی را "جذاب" می دانند.
تقریباً 40 درصد از سرمایه‌گذاران نهادی مورد بررسی قبلاً دارایی‌های دیجیتالی را در پرتفوی خود داشتند و 60 درصد گفتند که این دارایی‌ها در نهایت جایگاهی در پرتفوی خود داشتند. بیت کوین محبوب ترین دارایی دیجیتالی بود که 25 درصد از پاسخ دهندگان در این ارز دیجیتال سرمایه گذاری کردند.
تام جسوپ، رئیس دارایی دیجیتال فیدلیتی، درباره نتایج نظرسنجی گفت: «این نتایج روندی را که در بازار به سمت علاقه بیشتر و پذیرش دارایی‌های دیجیتال به عنوان یک طبقه دارایی قابل سرمایه‌گذاری جدید مشاهده می‌کنیم، تایید می‌کند. این امر در ترکیب در حال تحول خط لوله مشتریان ما مشهود است که از صندوق‌های بومی کریپتو تا حقوق بازنشستگی را در بر می‌گیرد.»
علاوه بر افزودن «کلاس دارایی قابل سرمایه‌گذاری جدید» که دارایی‌های دیجیتالی به مجموعه شماست، تاکتیک‌های بعدی حتی بیشتر برای توسعه و حفظ سرمایه‌گذاری‌های متعادل وجود دارد.
نکات بیشتر برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری شما
با این نکات ریسک خود را به حداقل برسانید، بازدهی خود را افزایش دهید و تلاش های خود را برای تنوع بخشیدن به دارایی ها بیشتر کنید.
در دارایی هایی با الگوهای بازدهی متنوع سرمایه گذاری کنید
به گفته دن ایگان، مدیر امور مالی رفتاری و سرمایه گذاری در Betterment، تنوع فقط به سرمایه گذاری در انواع مختلف دارایی نیست، بلکه سرمایه گذاری در انواع مختلف دارایی است که مستقل و مخالف یکدیگر عمل می کنند.
این بدان معناست که به فرصت‌هایی که به آنها علاقه دارید توجه کنید و روی فرصت‌هایی که در زمان‌های مختلف بالا و پایین می‌روند سرمایه‌گذاری کنید. یک راه عالی برای رسیدن به این تعادل، بررسی ترکیبی از سهام و اوراق قرضه در صنایع مختلف است.
الگوهای برگشت متنوع یکی از بهترین دفاع ها در برابر ضررهای زیان آور است.
به طور مرتب سبد خود را متعادل کنید
برای اینکه واقعاً از تلاش‌های متنوع‌سازی خود نهایت استفاده را ببرید، باید آنها را بیش از یک بار انجام دهید. اگر این کار را به طور منظم انجام می دهید، نباید کار طاقت فرسایی باشد - حداقل دو بار در سال توصیه می شود.
هنگام تعادل مجدد پرتفوی خود، مراحل اساسی این است که تخصیص فعلی پرتفوی خود را بررسی کنید، تصمیم بگیرید که آیا این تخصیص با اهداف و تحمل ریسک شما مطابقت دارد یا نه، و تا زمانی که دوباره از موجودی راضی باشید، دارایی های خاصی را خریداری یا بفروشید.
این فرآیند نه تنها به متنوع نگه داشتن و در مسیر درست نگه داشتن پورتفولیوی شما کمک می کند، بلکه تضمین می کند که به طور منظم با خودتان "چک" می کنید و مطمئن می شوید که هنوز از پیشرفت مالی و اهداف خود راضی هستید.
اگر علاقه ای به خرید و فروش منظم دارایی برای حفظ یک سبد متنوع و متوازن ندارید، یک پلت فرم سرمایه گذاری خودکار "roboadvisor" ممکن است برای شما مناسب باشد.
نگاه کردن به خارج از کشور را فراموش نکنید
این آخرین نکته احتمالاً یکی از ساده‌ترین و در عین حال مؤثرترین راه‌ها برای تنوع بخشیدن به سبد سهام شما است: شامل انواع دارایی‌ها از سراسر جهان.
در حالی که اقتصاد ما جهانی است، هنوز هم بسیار آسان است که در دام فقط توجه به دارایی‌های نزدیک خود بیفتید. دارایی های بین المللی را در پرتفوی خود بگنجانید تا از رشد در بازارهای مختلف بهره ببرید و اگر کشور خاص شما چند ماه سختی داشته باشد، از ضررهای عمده جلوگیری کنید.
ردیاب پرتفوی All-In-One را برای حتی متنوع ترین سرمایه گذاران امتحان کنید: Kubera
البته، یکی از بزرگترین معایب یک سبد سرمایه گذاری متنوع این است که پیگیری دقیق آن می تواند بسیار سخت باشد. و این نقطه درد دقیقاً دلیل ساختن کوبرا است.
Kubera که در اساطیر هندی به‌عنوان ارباب ثروت نام‌گذاری شده است، یک ابزار مدیریت ثروت کامل است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا هر دارایی از جمله پول نقد، سهام، اوراق قرضه، وسایل نقلیه، هنر، املاک و مستغلات و - البته - را اضافه، مدیریت و بهینه‌سازی کنند. دارایی‌های دیجیتال مانند پیشنهادات رمز امنیتی، علائم تجاری، دامنه‌ها، فروشگاه‌های تجارت الکترونیک، پلتفرم‌های SaaS، برنامه‌های کاربردی تلفن همراه و موارد دیگر.
برای لیست کامل انواع مختلف حساب‌هایی که می‌توانیم به شما در ردیابی کمک کنیم، صفحه‌گسترده عظیم ما را اینجا ببینید.
همراه با پشتیبانی از هر ارز اصلی و رابطی که به راحتی استفاده از هر برنامه صفحه گسترده ای است، یکی دیگر از مواردی که Kubera را متمایز می کند، ادغام ما با کارشناسان دارایی برجسته (مانند Zillow در ایالات متحده) است که داشبورد Kubera شما را با اطلاعات واقعی تغذیه می کند. ارزش بازار زمانی سرمایه گذاری های شما
به بازارهای سهام و/یا ارزهای دیجیتال علاقه دارید؟ما همچنین برای سهام‌ها یا ارزهای دیجیتال پیشرو یکپارچه داریم که می‌توانید آنها را به داشبورد Kubera خود اضافه کنید تا بازار را زیر نظر داشته باشید.
و شما می توانید با نمودارهای زیبا و ویژگی های تجزیه و تحلیل بصری ما، همه آن را نظارت و مدیریت کنید.
فراتر از ردیابی دارایی ها، ویژگی منحصر به فرد مدیریت ذینفع Kubera انتقال امن دارایی های سرمایه گذاری، اطلاعات مالی و اسناد قانونی شما را به ذینفع تعیین شده تضمین می کند، در صورتی که دیگر قادر به مدیریت آنها نباشید.
