آیا بیت کوین می تواند جایگزین طلا به عنوان پناهگاه جدید شود؟

نگاهی به تاریخ طلا، الگوهای جالبی را نشان می‌دهد که می‌تواند به آنچه ممکن است در آینده رخ دهد اشاره کند. با این حال، مهم نیست که آینده چه خواهد بود، تنوع بخشی هرگز ایده بدی نیست.

تعداد فزاینده ای از مردم بر این باورند که بیت کوین می تواند به زودی جایگزین طلا به عنوان پناهگاهی امن در برابر کاهش ارزش دلار شود. البته این فقط حدس و گمان است، اما دیدن شور و نشاط مردم در مورد بیت کوین کنجکاو است.

جدا از این واقعیت که تعداد زیادی سکه (دارایی) دیجیتال وجود دارد، آنچه در مورد بیت کوین منحصر به فرد است این واقعیت است که عرضه آن واقعاً ثابت است. تنها 21 میلیون بیت کوین تولید خواهد شد. بنابراین، با در نظر گرفتن حدود 47 میلیون میلیونر در جهان، اگر هر یک از آنها فقط یک بیت کوین می خواستند، همه نمی توانستند یک بیت کوین به دست آورند. این محدودیت های عرضه بیت کوین را صعودی می کند.

از سوی دیگر، طلا به مدت 5000 سال وسیله ای برای ذخیره ثروت بوده و یک دارایی فیزیکی واقعی است. همیشه در زمان عدم اطمینان ژئوپلیتیک ارزش داشته و کاربردهای تجاری زیادی دارد. این بی اثر است و آن را برای اعصار می سازد، و با کاهش معدن و افزایش تقاضا، ما فقط می توانیم فرض کنیم که قیمت ها افزایش می یابد.

در Kiplinger’s Personal Finance مشترک شوید

سرمایه گذار باهوش تر و آگاه تر باشید.

برای خبرنامه های الکترونیکی رایگان کیپلینگر ثبت نام کنید

با بهترین توصیه های تخصصی کیپلینگر در زمینه سرمایه گذاری، مالیات، بازنشستگی، امور مالی شخصی و موارد دیگر - مستقیماً به ایمیل شما - سود ببرید و موفق شوید.

با بهترین توصیه های تخصصی کیپلینگر - مستقیماً به ایمیل شما - سود ببرید و موفق شوید.

فرقی نمی‌کند دیجیتالی باشید یا فیزیکی، هسته اصلی بحث بی‌اعتمادی جهانی به دولت است، و به نظر من به حق است. ما دیده‌ایم که دولت‌ها در سطوحی به‌قدری خارج از مسئولیت‌پذیری پول خرج می‌کنند و چاپ می‌کنند که تنها کاری که می‌توانیم انجام دهیم این است که ببینیم و منتظر بمانیم تا ببینیم چه اتفاقی می‌افتد.

این دیوانه کننده است زیرا ما شاهد فروپاشی ارزها در سراسر جهان و شکست رژیم ها هستیم، این فقط اشتها را برای یافتن راه هایی برای ذخیره ثروت خارج از کنترل دولت ها تقویت می کند. باید از خود بپرسید که نقطه عطف چیست؟

تاریخچه ارزش طلا به دور کامل می رسد

وقتی صحبت از طلا به میان می‌آید، ما فقط باید به تاریخ نگاه کنیم تا از قابلیت آن آگاه شویم، اما جدای از قیمت تاریخی طلا، رویدادهای تاریخی که بر این قیمت‌ها تأثیر گذاشته‌اند، همان جایی هستند که تمرکز ما باید باشد، زیرا می‌بینیم همه چیز در حال تکمیل شدن است..

طلا سابقه بسیار طولانی دارد، اما ما با امضای قانون فدرال رزرو در سال 1913 ادامه خواهیم داد. در آن زمان، کشور با کمبود عرضه پول در سطح بانک های محلی مواجه بود و ایده متمرکز کردن سیستم بانکی به نظر می رسید. پاسخ برای کنترل کشش عرضه پول.

سپس در سال 1934 دولت با کمبود پول مواجه بود. بنابراین، برای افزایش عرضه در فدرال رزرو، قیمت نقدی طلا را 69 درصد افزایش دادند و به 35 دلار در هر اونس رساندند.(در اینجا ذکر این نکته ضروری است که دلار در آن زمان توسط استاندارد طلا حمایت می شد و برای داشتن پول بیشتر، قیمت طلا باید بالاتر می رفت.) این چاپی که امروز می بینیم نبود، اماتوانایی دولت در دستکاری ارز را نشان می دهد.

من در مورد کاری مشابه رومیان در کتابم، Common Sense (در برگه جدید باز می شود) نوشتم. سزار آگوستوس لبه های سکه های طلا را برای برداشت طلا کوتاه کرد تا مجموعه جدیدی از سکه ها را ایجاد کند. نتیجه یک سکه کوچکتر با طلای کمتر اما سکه های بیشتری برای گردش بود. خوب، ما می دانیم که چگونه شد.

رکود، سپس تورم

با پرش به سال 1964 ، می بینیم که میانگین داو جونز حدود 800 نفر بود ، و 16 سال بعد هنوز در حدود 800 مورد معلق بود. دلایل خط مسطح بسیار بود: جنگ ویتنام ، یک بار مالیاتی سنگین ، تورم شایع و امکانات طولانی مدتجنگ هسته ای بین اتحاد جماهیر شوروی و ایالات متحده. همگرایی همه این موارد مانع از بهبود اقتصاد و بازارها راکد باقی مانده است.

در سال 1971 ، دولت خود را با کمبود عرضه پول دیگر پیدا کرد و پاسخ آنها این بود که خود را از یک چیز دور نگه دارند: استاندارد طلا. بنابراین ، دولت ارز ما را از طلا محروم کرد و آن را به ارز فیات تبدیل کرد. این امر به آنچه امروز ما به عنوان توانایی چاپ پول بدون هیچ چیز از ارزش اعلام شده غیر از اعتبار دولت استفاده می کنیم ، اجازه می دهد.

پس از این تبدیل به یک ارز فیات ، طلا با شروع کاهش ارزش دلار ، صعود پایدار را آغاز کرد و به قیمت متوسط 614 دلار در سال 1980 رسید که از 35 دلار در کمتر از یک دهه افزایش یافته است.

اقتصاد داغ چکش طلا

سپس قانون مالیات بازیابی اقتصادی در سال 1981 ، که انفجار ثروت را آغاز کرد که در دهه 1990 گسترش یافت. این قانون مالیات و مقررات را کاهش می دهد. بعداً در دهه سقوط اتحاد جماهیر شوروی کمونیستی که باعث خوش بینی در مورد آینده شد و از چشم انداز تهدید هسته ای یا تصاحب کمونیستی رهایی یافت. با دید خوش بینانه تر از اقتصاد ، با کاهش تقاضا ، شاهد کاهش قیمت طلا بودیم و در سال 2001 با قیمت متوسط 271 دلار پایین آمد.

سپس در اوایل دهه 2000 شاهد تغییر اعتماد به نفس بودیم که یک سری از وقایع جزر و مد را تبدیل کرد و ناامنی های گذشته را دوباره زنده کرد. حباب فناوری ، حمله تروریستی یازده سپتامبر و سقوط وام مسکن همه در یک دوره هشت ساله اتفاق افتاد. دولت بار دیگر چاپخانه ها را روشن کرد و پول رایگان به روشی بی سابقه شروع به گردش کرد و از آن زمان واقعاً متوقف نشده است.

پس از بدترین سال 2008 ، بازارها و اقتصاد ما شروع به بیرون کشیدن راه خود از یک شکاف شکاف تا زمان کاهش مالیات و قانون مشاغل سال 2017 کردند. از سال 2017 هرچند 2021 (از جمله Covid در سال 2020) بازارها در نتیجه 56 ٪ افزایش یافته است. کاهش مالیات و مقررات زدایی ، به مشاغل اجازه می دهد تا کارمندان بیشتری را گسترش و استخدام کنند.

بازگشت به آینده

امروز به سرعت به جلو می رویم ، ما می بینیم که دولت به طرز تهاجمی پول خرج می کند ، و اگر به کشورهای دیگری که به جاده ای که در آن سفر کرده ایم ، نگاه می کنیم (برخلاف رومی ها) ، می بینیم که به شدت خاتمه می یابد.

ما همچنین باید به این واقعیت توجه داشته باشیم که افزایش جدی در تنش های جهانی بین چین و ایالات متحده و روسیه و ایالات متحده وجود دارد که شباهت بی نظیری با جنگ سرد دارند.

من قبلاً اشاره کردم که ما به طور کامل دایره می آییم. آنچه ما از طریق این درس تاریخ آموخته ایم این است که اشتهای دولت برای خرج کردن پول سیری ناپذیر است و ثابت کرده است که ارز ما را از بین می برد؟این امر آینده بازارها ، ارز ما و آینده کشور ما را نامشخص می کند ، زیرا ما عمیق تر و عمیق تر به آبهای غیرمجاز می پردازیم.

با توجه به همه اینها ، در مورد بیت کوین در مقابل طلا چیست؟

که من را به این سؤال باز می گرداند ، آیا بیت کوین جایگزین طلا به عنوان پناهگاه امن جدید خواهد شد؟کمبود توپ کریستالی ، من نمی دانم که آیا این اتفاق خواهد افتاد و هیچ کس دیگری نیز انجام نمی شود. کاملاً صادقانه ، من حتی مطمئن نیستم که این سؤال صحیح برای پرسیدن باشد ، اما این یک سؤال طولانی است و بدون درک تاریخ ارز ما نمی توان به آن پاسخ داد.

با وجود این همه عدم قطعیت در اطراف ما، مطمئناً شاهد پروازی به سوی ایمنی هستیم، اما اگر سرمایه‌گذار متنوعی هستید، شاید به جای بحث در مورد اینکه کدام بهتر است، صاحب طلا و بیت کوین باشید. با تمرکز بر چیزهایی که می‌توانید کنترل کنید، مانند تخصیص، می‌توانید در صورت افزایش سود مشارکت کنید و اگر چیزی به سمت جنوب پیش رفت، قرار گرفتن در معرض آن را محدود کنید. از این رو، تنوع.

طرفداران بر این باورند که بیت کوین و بلاکچین آن ممکن است کل شبکه مالی جهانی را به خوبی سیم کشی کند. با این اوصاف، می توان در نظر گرفت که به تنهایی به عنوان دارایی خود جدا از طلا است.

اما اگر کسی در مقایسه دارایی دیجیتال با طلا ثابت قدم باشد، می‌توان گفت که بیت کوین راحت‌تر از این دو است، زیرا در هر زمان از طریق اینترنت قابل دسترسی است. با این حال، به عنوان یک دارایی فیزیکی، طلا را می توان بدون قطع اینترنت یا تهدید هک به صورت ایمن در دست نگه داشت.

من با این نتیجه‌گیری می‌کنم: طلا همیشه ذخیره‌ای برای ثروت بوده است، و بیت‌کوین ممکن است در آینده چنین باشد، اما در حال حاضر برای جایگزینی طلا بیش از حد نوسان است. در عوض به بیت کوین به عنوان فناوری فردا نگاه کنید و بدانید که فردا نزدیکتر از چیزی است که فکر می کنید.

یکی از مهم ترین مواردی که قبل از خرید طلا، بیت کوین یا سایر سرمایه گذاری ها باید در نظر بگیرید، آگاهی از میزان تحمل ریسک است. بسیاری از مردم در مورد چگونگی بیان احساسات خود در مورد خطر مطمئن نیستند و اغلب به استفاده از کلمات مبهم برای توصیف تحمل خود متوسل می شوند. لازم نیست این مورد برای شما باشد. با شرکت در آزمون امتیاز ریسک من در اینجا (در برگه جدید باز می شود) می توانید یک امتیاز دقیق برای توصیف میزان تحمل ریسک خود به صورت رایگان داشته باشید.