آخرین خبرها

استفاده از متخصصان برای کمک به سرمایه گذاری در پول شما ممکن است برای همه جیب ها نباشد ، اما توصیه ما برای دستیابی به پشتیبانی یک متخصص برای همه است. بگذارید یک مشاور شما را در سرمایه گذاری همراه کند و "شما هرگز به تنهایی راه نمی روید"!

توسط EC سرمایه گذاری

همه ما از روال ساخته شده ایم و به رویکردهای جدید مقاوم هستیم. همانطور که آلبرت انیشتین یک بار گفت: "جنون بارها و بارها همین کار را انجام می دهد اما انتظار نتایج متفاوتی دارد". هدف در این سطح 5 ، مرحله نهایی نسخه چارچوب پول Pedro Moreira ارائه شده توسط Euroconsumers Invest ، هر زمان که عادات شما باشد ، چیزی متفاوت را امتحان کنید ، چیزی جدید ، زمان به هر زمان.

اگر از نتایج حاصل از سرمایه گذاری خود ناراضی هستید ، با یک مشاور مالی صحبت کنید. تنها چیزی که شما از دست خواهید داد 1 یا 2 ساعت از وقت خود حداکثر و در نهایت هزینه جلسه است ، اگرچه مصاحبه اول تقریباً همیشه تعارف است.

چارچوب پول: از 1 تا 5

در طول نقشه چارچوب پول ، ما به خوانندگان توصیه کردیم که اطلاعات معتبری را در مورد بازارها و محصولات مالی آن جستجو کنند. ما همچنین نمونه هایی از نشریات و برخی مطالعات انجام شده توسط شبکه تیمی Euroconsumers Invest را ارائه دادیم. ما توصیه کردیم که از متخصصان منابع انسانی شرکت شما استفاده کنید تا مربیگری اجرایی (راهنمایی برای توسعه حرفه ای حرفه ای خود) ، مشورت با برنامه ریزان مالی یا مشاوران مالی مستقل برای کمک به مدیریت بودجه خانواده خود را انجام دهید.

ما یادآوری کردیم که فراتر از توصیه مدیران حساب بانکی برویم. وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، ما از سرمایه گذاران می خواهیم که منابع اطلاعات دیگری را پیدا کنند. امروز ، گزینه های بسیاری با اطلاعات مالی قابل اعتماد وجود دارد. بولتن های مالی ما به دنبال مشاوره دقیق در مورد محصولات مالی بودند. اما در این سطح پنجم نقشه ما ، ما در مورد توصیه های شخصی صحبت می کنیم که فقط کارشناسان ثبت نام شده می توانند ارائه دهند.

با بیان اینکه "اوراق قرضه A" یا "صندوق B" شرایط خرید آن یا سرمایه گذاری در آن را برآورده می کند ، یک چیز است. موضوع دیگر ردیابی مشخصات سرمایه گذار ، تجزیه و تحلیل دارایی های موجود سرمایه گذاران ، تأیید هدف از سرمایه گذاری و سپس توصیه به خرید یا سرمایه گذاری در A یا B. این است.

مشاوران سرمایه گذاری

انواع مختلفی از مشاوران سرمایه گذاری وجود دارد. شما می توانید یک حساب کاربری برای سرمایه گذاری در بازار اوراق بهادار (سهام ، اوراق قرضه ، صندوق های متقابل ، ETF) با یک کارگزار باز کنید و از یک سرویس مشاوره سؤال کنید. برای دارایی های مالی قابل توجه (با شروع 500،000 یورو) ، می توانید به یک شرکت مدیریت ثروت بروید. اما نیازی نیست که برای مشورت یک مشاور حرفه ای ، آن مبلغ پول را در اختیار داشته باشید.

مشاوران مالی این روزها برجسته تر هستند ، به این معنی که بیشتر پس اندازان می توانند یک مشاور حرفه ای را با نرخ مقرون به صرفه تر استخدام کنند. آنها خدمات مختلفی را ارائه می دهند: برخی ممکن است در بودجه خانواده ، اعتبار یا محصولات پس انداز تخصص داشته باشند که ممکن است مؤلفه سرمایه گذاری را پوشش دهد. آنها می توانند مشاوران مستقل یا وابسته به یک یا چند نهاد مالی باشند.

مشاوران مستقل هیچ تمهیداتی با نهادهای بازار ندارند و تجزیه و تحلیل آنها 100 ٪ به سمت بهترین راه حل برای مشتریان خود گرایش دارد. برای حفظ استقلال خود ، آنها مشتری را مستقیماً شارژ می کنند.

مشاوران اختصاص داده شده به شرکت A یا B تمایل دارند در واقع بهترین راه حل ها را به مشتریان توصیه کنند، اما در محدوده حداقلی از محصولات، که عمدتاً با مارک های وابسته مرتبط هستند. این مشاوره مالی برای مشتری رایگان است زیرا مشاور هزینه ای از تبلیغ کننده محصول دریافت می کند. بنابراین، هنگام استخدام یک حرفه ای این را در نظر داشته باشید، اما اجازه ندهید که شما را از مشاوره با یک مشاور مالی واجد شرایط باز دارد. در آزمون شرکت کنید و ما اطمینان می دهیم که اطلاعات ارزشمندی خواهید یافت.

مشاوره مالی در ایالات متحده

ایالات متحده (ایالات متحده) از نظر سرمایه گذاران بازار سرمایه یک معیار است. هم برای تامین اجتماعی و هم به دلیل رفاه، که عملاً هر شهروند آمریکایی را ملزم می کند تا دوران بازنشستگی خود را آماده کند. مطالعه ای که توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) در سال 2018 ("بازار خرده فروشی برای مشاوره سرمایه گذاری") انجام شد، به حدود نیمی از سرمایه گذاران آمریکایی اشاره کرد که حداقل یک بار در حرفه سرمایه گذاری خود به مشاوران سرمایه گذاری متوسل می شوند. واقعیتی بسیار دور از سایر کشورهای جهان.

واقعیت اروپایی

گزارشی از کمیسیون اروپا (EU)، همچنین از سال 2018، ("سیستم های توزیع محصولات سرمایه گذاری خرده فروشی در سراسر اتحادیه اروپا") چشم اندازی بسیار متفاوت از آنچه در ایالات متحده وجود دارد ارائه می دهد و مشکلات دسترسی به محصولات و مشاوره با کیفیت را نشان می دهد.. به طور کلی، کسانی که پول بیشتر و تحصیلات بیشتری دارند، مانند ایالات متحده، تمایل دارند از خدمات مشاوره مستقل بیشتری استفاده کنند و فقط با مشاوره بانک یا شرکت بیمه خود مشورت نکنند.

بنابراین، اتحادیه اروپا تکرار می کند، "مشاوره ابزار مهمی برای هدایت سرمایه گذاران در تصمیم گیری های سرمایه گذاری است. در دکترین، سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا به مجموعه وسیع‌تری از محصولات سرمایه‌گذاری نگاه کنند، ویژگی‌های آنها را بهتر درک کنند و محصولاتی را خریداری کنند که با مشخصات آنها مطابقت دارد.

مشاوره با یک مشاور مستقل

با این حال، ما اصرار داریم که برای مشورت با یک مشاور مالی مستقل نیازی به ثروتمند بودن ندارید. اگر می‌توانند این نوع مشاوره را برای شما و همکاران بخش شما ارائه دهند، می‌توانید از بخش منابع انسانی شرکت خود سوال کنید. یا می توانید با انجمن مصرف کنندگان محلی خود تماس بگیرید و بپرسید که آیا سواد مالی و خدمات مشاوره ارائه می دهند یا خیر. اگر هیچ یک از اینها این خدمات را ارائه نکرد، می توانید به آنها توصیه کنید که برای یافتن راه حل عملی با Euroconsumers Invest تماس بگیرند.

برای مثال، در پرتغال، برخی از این خدمات توسط Proteste Investe - Familly Office ارائه می شود. برای مشاوره فردی، دفتر خانواده درختی را دارید که برند Proteste Investe's Business to Consumer (B2C) است که مستقیماً به افراد یا سرمایه گذاران خانوادگی مشاوره مالی ارائه می دهد. برای طرف Business to Business (B2B)، شما دارای نام تجاری Euroconsumers Invest هستید که مستقیماً با نهادها و شرکت ها کار می کند.

مزایای دفتر خانواده

ما خدماتی را که می توانید با استفاده از Family Office داشته باشید از سر خواهیم گرفت. فعالیت اصلی سرمایه گذاری و مشاوره پورتفولیو است. این شامل طیف گسترده ای از خدمات است: مشاوره سرمایه گذاری در ابزارهای مالی، تجزیه و تحلیل پورتفولیو، شبیه سازی، مدل سازی و محک زدن، اندازه گیری عملکرد پرتفوی، بررسی و چشم انداز کلان اقتصادی و بازار، آماده سازی سفارشات و طرح های تخصیص. بنابراین، شما می توانید یک دید جهانی از نمونه کارها خود داشته باشید.

فعالیت اصلی دیگر مدیریت ریسک است. ما یک رویکرد تلفیقی در مورد مدیریت ریسک می گیریم که شامل کاهش ریسک ، کاهش هزینه و ایجاد ارزش است ، به عنوان ملاحظات اساسی در حفظ خانواده و ثروت شما. همیشه با در نظر گرفتن مشخصات ریسک و اهداف مالی خود ، هدف این است که ریسک را به نتایج تبدیل کنید. شما در مورد سطح خطر تصمیم می گیرید.

مدیریت و بودجه بندی زندگی ، تجزیه و تحلیل وضعیت مالی شما است ، با توجه به اهداف و تحمل ریسک ، بررسی ثروت ، الزامات نقدینگی کوتاه و میان مدت و اهداف بلند مدت.

سرانجام ، همچنین در فعالیت های اصلی ، مدیریت چند نسل. ما می دانیم انتقال ثروت به نسل های آینده چقدر مهم است ، بنابراین ما به شما در تهیه یک استراتژی سرمایه گذاری کمک می کنیم تا از یک جانشینی صاف به وراث خود اطمینان حاصل کنید و به امنیت مالی اعضای خانواده خود توجه کنید. اگر به بهزیستی آینده خانواده و فرزندان خود فکر می کنید ، این یک مشاوره اجباری است. ارزش این را دارد که تعجب کنیم که تعجب نکنیم.

"هرگز تنها قدم نخواهی زد"

مثل همیشه ، ما هرگز چیزی را بالاتر از سلامتی قرار نمی دهیم. اما از آنجا که جهش قابل توجهی در دیجیتالی شدن و روابط کاری (با وسایل بیشتر برای اداره خانه) وجود داشته است ، ما معتقدیم که در زمینه مالی و اقتصادی فعلی ، باید به طور کلی جهشی در آموزش مالی و سواد مالی ایجاد کنیم. در صورت لزوم ، از درخواست کمک دریغ نکنید. این "قطار سرمایه گذاری" را به تنهایی نگیرید. همراه با یک متخصص در کنار شما سریعترین راه برای پیشرفت سرمایه گذاری های شما است. بنابراین ، ما بر فرمول "شما هرگز به تنهایی راه نمی روید" اصرار داریم. بله ، موسیقی ساخته شده توسط ریچارد راجرز و نوشته شده توسط اسکار هامرشتاین دوم در سال 1945 برای موسیقی برادوی "Carousel" و بعداً توسط جری و Papemakers در سال 1963 انتخاب شد ، نسخه ای که توسط طرفداران لیورپول FC به عنوان سرود پذیرفته شده است.

ایجاد تغییرات برای همه چالش برانگیز است

این درخواست برای تغییر عادات سرمایه گذاران برای همه معتبر است: دولت ها ، قانونگذاران و بخش مالی (بانک ها ، کارگزاران ، مدیران ثروت ، مشاوران مالی ، دانشکده ها و دانشگاه های اقتصاد ، مدیریت) ، سیستم های مدارس پایه ، خانواده ها و مهمتر از همه ، هر شرکتباید برای تقویت سواد مالی مردم برای سعادت و رفاه همه اقدامات لازم را انجام داد.

Euroconsumers Invest معتقد است که مدیران و کارآفرینان باید برای تغییر در الگوی سواد مالی نقش جدیدی داشته باشند. ما نمی توانیم برنامه هایی را برای دیدن تأثیر در 50 سال انجام دهیم. تجارت باید اکنون عمل کند و به فوریت آموزش مالی جهان کمک کند.

در 5 اکتبر ، روز بین المللی آموزش مالی جشن گرفته شد. چندین ابتکار عمل شده است ، اما چه تعداد مصرف کننده و سرمایه گذار این جشن های روز را دیده اند؟تو از آن آگاه بودی؟چند مدرسه اروپایی یا جهانی یک رویکرد جدید سواد مالی را در برنامه های مدرسه خود اجرا کرده اند؟

در تاریخ 31 اکتبر روز جهانی پس انداز جشن می گیرد ، همانطور که سالها ادامه دارد. از آن زمان پیشرفت واقعی چه بود؟ممکن است بگویید در آن زمینه کارهایی انجام شده است ، و ما دوباره آن را تأیید می کنیم ، اما کافی نیست. تا زمانی که ما صرفاً در برجسته کردن این یا آن روز خاص مالی سرمایه گذاری کنیم ، این بدان معنی است که ما از پایان سفر خود دور نیستیم.

Euroconsumers Invest سرمایه گذاری ما را تقویت می کند همه ما باید برای غلبه بر این سال "طوفانی" 2020 و تأثیرات غیرقابل پیش بینی آن که در سال های بعد در راه است، گام برداریم. بیایید تلاش کنیم تا پارادایم سرمایه گذاری را تغییر دهیم، تا بهترین نتایج ممکن را به دست آوریم، با علم به اینکه هرگز در این مسیر به سوی رفاه و رفاه مشترک تنها نخواهید بود. اجرای سواد مالی باید در تمامی رشته های تحصیلی اجباری باشد.

در به اشتراک گذاشتن استراتژی افزایش منابع خود با همکاران خود تردید نکنید. به مشتریان اروپایی توصیه کنید در بخش منابع انسانی شرکت شما سرمایه گذاری کنند. از آنها بخواهید با ما تماس بگیرند و در مورد خدمات مشاوره ما بیشتر بیاموزند.

بخوانید چرا سلامتی برای سرمایه گذاری شما مهم است.

متن برای سرمایه گذاران و برای کارآفرینان و مدیران علاقه مند به ارائه پشتیبانی در مشاوره مالی به کارکنان خود. با ما تماس بگیرید!