کیمبرلی آمادئو با بیش از 20 سال تجربه در تجزیه و تحلیل اقتصادی و استراتژی تجارت ، متخصص اقتصاد و سرمایه گذاری در ایالات متحده و جهانی است. او رئیس وب سایت اقتصادی World Water Money Watch است. کیمبرلی به عنوان یک نویسنده برای تعادل ، بینشی در مورد وضعیت اقتصاد امروزی و همچنین وقایع گذشته که تأثیر ماندگار داشته است ، ارائه می دهد.
Marguerita یک برنامه ریز مالی معتبر (CFP®) ، مشاور برنامه ریزی بازنشستگی منشور (CRPC®) ، حرفه ای دارای درآمد بازنشستگی (RICP®) و یک مشاور سرمایه گذاری مسئول اجتماعی (CSRIC) است. وی بیش از 20 سال در صنعت برنامه ریزی مالی مشغول به کار است و روزهای خود را صرف کمک به مشتریان خود می کند تا وضوح ، اعتماد به نفس و کنترل زندگی مالی خود را بدست آورند.
:max_bytes(150000):strip_icc()/Chung-Sung-Jun2-56a9a6465f9b58b7d0fdabaa.jpg)
Chung Sung-Jun/Getty Images
معاملات ارزی (تجارت فارکس) یک بازار بین المللی برای خرید و فروش ارز است. با قیمت 6. 6 تریلیون دلار ، 25 برابر بیشتر از همه بازار سهام جهان است.
معاملات فارکس نرخ ارز را برای کلیه ارزهای با نرخ انعطاف پذیر دیکته می کند. در نتیجه ، نرخ ها برای ارزهایی که آمریکایی ها به احتمال زیاد از آنها استفاده می کنند ، به طور مداوم تغییر می کند. این موارد شامل پزو مکزیکی ، دلار کانادا ، یورو اروپا ، پوند انگلیس و ین ژاپنی است.
غذای اصلی
- معاملات ارزی (تجارت فارکس) یک بازار بین المللی برای خرید و فروش ارز است.
- چهار راه برای شرکت در تجارت فارکس وجود دارد: قراردادهای نقطه ای ، مبادله ، معاملات رو به جلو و گزینه ها.
- تجارت فارکس به طور مستقیم بر ارزش دلار تأثیر می گذارد. وقتی معامله گران قیمت بالاتری را برای دلار می خواهند ، ارزش آن افزایش می یابد.
چگونه فارکس کار می کند
بازار ارز در درجه اول بدون نسخه (OTC.) است که از طریق سیستم عامل های الکترونیکی یا از طریق تلفن بین بانک ها و سایر شرکت کنندگان رخ می دهد. تنها 3 ٪ از معاملات ، عمدتا آتی و گزینه ها ، در مبادلات انجام می شود.
کلیه معاملات ارزی به صورت جفت انجام می شود. وقتی ارز خود را می فروشید ، پرداخت را با یک ارز متفاوت دریافت می کنید.
هر مسافر که ارز خارجی را بدست آورده است ، تجارت فارکس را انجام داده است. به عنوان مثال ، وقتی به تعطیلات به اروپا می روید ، با نرخ در حال افزایش دلار برای یورو مبادله می کنید. شما دلار ایالات متحده می فروشید و یورو خریداری می کنید. وقتی برگشتید ، یورو می فروشید و دلار ایالات متحده خریداری می کنید.
انواع معاملات
چهار راه برای شرکت در تجارت فارکس وجود دارد: قراردادهای نقطه ای ، مبادله ، معاملات رو به جلو و گزینه ها. نیمی از کل معاملات انجام شده مبادله ای است ، در حالی که 30 ٪ معاملات لکه دار هستند. 15 ٪ دیگر قراردادهای رو به جلو هستند ، در حالی که فقط 5 ٪ گزینه ها هستند.
| گردش مالی ارزی آوریل 2019 | ||
|---|---|---|
| نوع | میزان | درصد |
| مبادله | 3. 31 دلار | 50 ٪ |
| نقطه | 1. 99 دلار | 30 ٪ |
| به جلو | 0. 99 دلار | 15 ٪ |
| گزینه ها | 0. 29 دلار | 5% |
| جمع | 6. 59 دلار | 100 ٪ |
اینها انواع معاملات انجام شده توسط بانکها ، خزانه داران شرکت یا متخصصان دارایی است. هر کدام نوع تجارت مورد علاقه خود را دارند.
معاملات لکه دار
آشناترین نوع معاملات فارکس معاملات نقطه ای است. این یک خرید ساده از یک ارز با استفاده از ارز دیگر است. شما معمولاً بلافاصله ارز خارجی را دریافت می کنید.
معاملات Spot مشابه تبادل ارز برای سفر به خارج از کشور است.
لکه ها قراردادهایی بین معامله گر و سازنده بازار یا فروشنده هستند. معامله گر یک ارز خاص را با قیمت خرید از سازنده بازار خریداری می کند و ارز متفاوتی را با قیمت فروش می فروشد. قیمت خرید تا حدودی بالاتر از قیمت فروش است. تفاوت بین این دو گسترش نامیده می شود. این هزینه معامله برای معامله گر است که به نوبه خود سود حاصل از سازنده بازار است.
شما این گسترش را بدون تحقق آن هنگام مبادله دلارهای خود برای ارز خارجی پرداخت کردید. اگر معامله را انجام داده اید ، سفر خود را لغو کرده اید ، و سپس سعی می کنید فوراً ارز را به دلار برگردانید. شما به همان مقدار دلار پس نمی گیرید.
مبادلات ارزی
نیمی از کل معاملات ارزی مبادلات ارزی است. دو طرف موافقت می کنند که با نرخ نقطه ای ارز را از یکدیگر وام بگیرند. آنها موافقت می کنند که ارزها را در تاریخ مشخصی با نرخ آینده مبادله کنند. بیشتر مبادله ها بین یک تا هفت روز کوتاه است.
بانکهای مرکزی برای نگه داشتن ارزهای خارجی برای بانکهای عضو خود از مبادله استفاده می کنند.
بانک ها فقط برای وام های یک شبه و کوتاه مدت از آن استفاده می کنند. بیشتر خطوط مبادله دو طرفه هستند ، به این معنی که آنها فقط بین بانک های دو کشور هستند. واردکنندگان ، صادرکنندگان و معامله گران نیز درگیر تعویض هستند.
معاملات رو به جلو
بسیاری از مشاغل معاملات رو به جلو را خریداری می کنند. این مانند یک تجارت نقطه ای است ، به جز مبادله در آینده. شما هزینه کمی پرداخت می کنید تا تضمین کنید که در آینده در برخی از نقاط در آینده نرخ توافق شده دریافت خواهید کرد. بیشتر معاملات رو به جلو بین هفت روز تا سه ماه است.
شرکت های تجاری پیشرو از ریسک ارز. این آنها را از این خطر محافظت می کند که ارزش ارز آنها تا زمان نیاز به آن افزایش می یابد.
فروش کوتاه نوعی تجارت رو به جلو است که در آن ابتدا ارز خارجی را می فروشید. شما این کار را با وام گرفتن از فروشنده انجام می دهید. شما قول می دهید آن را در آینده با قیمت توافق شده خریداری کنید. شما این کار را می کنید وقتی فکر می کنید ارزش ارز در آینده کاهش می یابد.
مشاغل کوتاه برای محافظت از خود در برابر خطر. اما کوتاه کردن بسیار خطرناک است. اگر ارز با ارزش افزایش یابد ، باید آن را از فروشنده با آن قیمت خریداری کنید. این همان جوانب مثبت و منفی مانند سهام کوتاه فروش است.
گزینه های FX
گزینه های ارزی این حق را به شما می دهد که ارز خارجی را در تاریخ و قیمت توافق شده خریداری کنید. بر خلاف یک قرارداد رو به جلو ، شما موظف نیستید آن را خریداری کنید. مانند بیمه ، تنها هزینه شما حق بیمه پرداخت شده برای خرید گزینه است.
شرکت های چند ملیتی به احتمال زیاد از گزینه ها استفاده می کنند. آنها می توانند خود را از نوسانات ناگهانی ارز با هزینه کم محافظت کنند.
تجارت فارکس در حال رشد است
بانک برای تسویه حساب های بین المللی به طور متوسط معاملات روزانه فارکس هر سه سال یکبار. در آوریل 2019 ، 6. 6 تریلیون دلار بود. معاملات از 5. 1 تریلیون دلار معامله شده در آوریل 2016 به میزان قابل توجهی افزایش یافته است. همچنین از رکورد قبلی 5. 4 تریلیون دلار معامله شده در سال 2013 پیشی گرفت.
تجارت فارکس در بحران مالی سال 2008 در حال رشد است. در سال 2007 ، پیش از رکود زیاد 3. 3 تریلیون دلار در روز معامله شد. تا سال 2010 ، 3. 97 تریلیون دلار در روز معامله می شد.
بیشترین ارز
در آوریل 2019 ، 88 ٪ از معاملات بین دلار ایالات متحده و سایر ارزها بود. دلار درگیر است زیرا این ارز ذخیره جهان است. بیشتر معاملات بین المللی به دلار پرداخت می شود.
یورو با 32 ٪ بعدی است که از سال 2016 افزایش یافته است. تجارت حمل ین در سال 2019 با 17 ٪ در سوم قرار گرفت. نمودار زیر هشت ارز برتر و درصد آنها از معاملات ارز جهانی را نشان می دهد. این درصد به دلیل معامله در جفت ، به 200 ٪ اضافه می شود.
| واحد پول | ٪ تجارت جهانی |
| دلار (دلار ایالات متحده) | 88 |
| یورو (یورو) | 32 |
| JPY (ین) | 17 |
| GBP (پوند) | 13 |
| AUD (دلار استرالیا) | 7 |
| CHF (فرانک سوئیس) | 5 |
| CAD (دلار کانادا) | 5 |
| CNY (یوان چینی) | 4 |
| دیگر | 25 |
بزرگترین معامله گران فارکس
بانک های مرکزی و بانک های بزرگ خصوصی بزرگترین معامله گران هستند که 38 ٪ از گردش روزانه را تشکیل می دهند. تجارت فارکس منبع اصلی درآمد برای بانک ها است. بانکهای منطقه ای کوچکتر بزرگترین بعدی هستند و 13 ٪ از کل معاملات. آنها به احتمال زیاد از مبادلات فارکس استفاده می کنند.
شرکت ها 7 ٪ از کل معاملات را درگیر می کنند. چند ملیتی برای محافظت از ارزش فروش خود به سایر کشورها باید ارزهای خارجی را تجارت کنند. در غیر این صورت ، اگر ارزش ارز یک کشور خاص کاهش یابد ، فروش نیز خواهد بود. معاملات فارکس از آنها در برابر این ضرر محافظت می کند.
صندوق های بازنشستگی و شرکت های بیمه مسئولیت 6. 6 ٪ دیگر از کل گردش مالی را بر عهده دارند.
صندوق های پرچین و بنگاه های تجاری اختصاصی 5 ٪ از تجارت فارکس را درگیر می کنند. آنها به احتمال زیاد از جلو استفاده می کنند. اگرچه آنها بخش کمتری را نشان می دهند ، اما معاملات آنها به همین دلیل بانک ها در حال افزایش است.
تأثیر بر ارزش دلار
تجارت فارکس به طور مستقیم بر ارزش دلار تأثیر می گذارد. وقتی معامله گران قیمت بالاتری را برای دلار می خواهند ، ارزش آن افزایش می یابد. این اغلب زمانی اتفاق می افتد که سایر کشورها به عنوان یک خطر بیشتر درک شوند. اگر به نظر می رسد ارزش ارزهای خارجی کاهش می یابد ، دلار به یک ارز امن در پناهگاه تبدیل می شود.
با افزایش نرخ بهره در ایالات متحده ، دلار نیز افزایش می یابد. معامله گرانی که دلار دارند می توانند پول بیشتری را برای پول خود در بانک ها و دریافت نرخ بالاتری کسب کنند. در نتیجه ، آنها هنگام معامله با ارز خارجی ، دلار بیشتری هزینه می کنند.
تأثیر فارکس بر اقتصاد
یک دلار قوی باعث می شود صادرات ایالات متحده رقابتی کمتری داشته باشد. کالاهای آنها برای بیگانگان گران به نظر می رسد. به همین دلیل ، یک دلار قوی می تواند رشد اقتصادی را کند کند.
تأثیر دیگر کاهش بازار سهام است. خارجی ها فکر می کنند که سهام ایالات متحده در مقایسه با سهام محلی گران تر است وقتی دلار قوی است.
از طرف دیگر ، واردات ارزان تر خواهد بود. این هزینه بیشتر کالاهای مصرفی را کاهش می دهد ، زیرا بسیار وارد می شود. با پایین آمدن قیمت ، تورم کمتر از تهدید است.
مهمترین واردات نفت است که قیمت آن به دلار آمریکا است. یک دلار قوی به کشورهای تولید کننده نفت اجازه می دهد تا قیمت نفت را کاهش دهند.
اگر در خارج از کشور به کشور دیگری سفر می کنید که از ارز دیگری استفاده می کند ، باید برای تغییر ارزش نرخ ارز برنامه ریزی کنید. هنگامی که دلار آمریکا قوی است ، می توانید ارز خارجی بیشتری بخرید و از یک سفر مقرون به صرفه تر لذت ببرید. اگر دلار ایالات متحده ضعیف باشد ، سفر شما هزینه بیشتری خواهد داشت زیرا شما نمی توانید به اندازه ارز خارجی خریداری کنید.
