اگرچه ممکن است فکر کنید عنوان مدیریت پول کاملاً واضح و آسان است - چگونه می توانید پول خود را مدیریت کنید و با عاقلانه سرمایه گذاری کنید ، کمی بیشتر از این است. این فرایند تحصیل کرده از نحوه پس انداز ، سرمایه گذاری ، بودجه و هزینه های داخلی است. این همچنین می تواند بر نظارت بر استفاده از پول برای یک تجارت نیز سقوط کند. هر کس به نوعی یا یک روش دیگر مدیریت پول را در زندگی روزمره ، چه در ظرفیت های شخصی خود و چه با مدیریت سرمایه گذاری مانند تجارت ، انجام می دهد. تجارت فارکس و CFD با موفقیت به نظم و انضباط نیاز دارد. اگر انتظار دستاوردهای طولانی مدت از این صنعت را دارید ، به دانش مناسب در مورد عناصر اساسی که حیاتی هستند نیاز دارید. بی تجربه احتمالاً دلیل اصلی از دست دادن پول در تجارت فارکس و CFDS است. غفلت از اصول مدیریت پول و همچنین تجارت عاطفی خطر را افزایش می دهد و پاداش شما را کاهش می دهد. از آنجا که فارکس در بهترین زمانها بسیار بی ثبات است ، در آنجا یک خطر ذاتی وجود دارد و داشتن مهارت های صحیح مدیریت پول هنگام ورود به بازارها ضروری است.
مدیریت ریسک
هنگام ورود به تجارت فارکس یا CFD ، باید یک درک خاص وجود داشته باشد که شما وارد شرایط خطرناک شوید و این را به عنوان یک پیش نیاز برای معاملات اهرمی بپذیرید. در هنگام تجارت خطرات زیادی وجود دارد ، با این حال ، روش های مختلفی برای کاهش این خطرات وجود دارد.
در حالی که سود شما به طور کلی به خطرات مرتبط است ، در اینجا چند اصل وجود دارد:
- اندازه موقعیت را تمرین کنید
- خطرات تجاری خود را تشخیص دهید
- آن خطرات را تجزیه و تحلیل و ارزیابی کنید
- راه حل هایی برای کاهش این خطرات ایجاد کنید
- آن راه حل ها را بطور مداوم اعمال و مدیریت کنید
اندازه گیری موقعیت را می توان از چند طریق ، به همان اندازه که به همان اندازه پیچیده انتخاب شده ، به همان اندازه که انتخاب می کنید ، به همان اندازه که برای سکوی شما مناسب است ، نزدیک کنید. به این ترتیب شما می توانید به راحتی هم معاملات باخت و هم برنده ها را مدیریت کنید. سه مدل وجود دارد که می توانیم دنبال کنیم:
اندازه قطعه ثابت
راه عالی برای مبتدیان برای شروع مشاغل تجاری خود. این بدان معنی است که معامله گران با همان اندازه موقعیت ، احتمالاً کوچک تجارت می کنند. با توجه به نحوه افزایش یا کاهش حساب در طول معاملات ، می توان در طول معاملات تغییر کرد. اندازه حساب هنگام شروع کار مهم است ، آن را کوچک نگه دارید و از اهرم 2: 1 استفاده کنید ، به این ترتیب می توانید به طور پیوسته سود بالقوه را با گذشت زمان رشد دهید.
درصد عدالت
ایده در مورد درصد سهام بر اساس اندازه موقعیت شما بر اساس درصد تغییر در سهام است. بهتر است درصد سهام برای هر موقعیت را تعیین کنید و این امر باعث می شود رشد سهام در رابطه با اندازه موقعیت تعیین و امکان پذیر باشد. همیشه می توان درصد حقوق صاحبان سهام مورد استفاده برای هر تجارت را افزایش داد ، اما بدون ذکر نیست ، هرچه پتانسیل سود بیشتر باشد ، خطر بیشتر می شود.
درصد ایمن از حقوق صاحبان سهام برای تجارت چیست؟
اغلب توصیه می شود با درصد کمتری از حقوق صاحبان سهام مانند 1 ٪ یا 2 ٪ تجارت کنید که معادل 50: 1 اهرم در هر تجارت نیز به شما امکان می دهد برای مدت زمان طولانی تر در موقعیت خود بمانید. به عبارت ساده تر ، اندازه معاملات خود را متناسب با حقوق صاحبان سهام خود نگه دارید ، اگر وارد ضرر شوید ، اندازه موقعیت کاهش می یابد تا حساب را از تخلیه به یک تعادل صفر خیلی سریع حفظ کنید. همچنین می توانید هنگام وارد شدن به یک خط ضرر ، اندازه تجارت اولیه را کاهش دهید تا آسیب عدالت را به حداقل برسانید. به یاد داشته باشید که شکستن حتی پس از ضرر زمان بیشتری نسبت به از دست دادن همان مقدار طول می کشد.
درصد سهام پیشرفته با از دست دادن توقف
روش این روش محدود کردن هر تجارت به بخشی از کل سهام حساب شما است ، این اغلب بین 2-10 ٪ است. این روش با نسبت ثابت متفاوت است زیرا در گزینه های معاملاتی و معاملات آتی استفاده می شود و به شما در افزایش قرار گرفتن در معرض بازار ضمن محافظت از سود انباشته شده خود کمک می کند. همچنین می توانید قبل از ورود به آن ، از ماشین حساب معاملاتی ما استفاده کنید تا نتیجه احتمالی تجارت را تخمین بزنید.
رهنمودهای تنظیم معاملات روزانه یا هفتگی قرار گرفتن در معرض
بیایید به یک مثال ساده نگاه کنیم: اگر مانده معاملات معامله گر 1000 دلار باشد و او تصمیم می گیرد تنها 2 ٪ از مانده (20 دلار) را در هر تجارت ریسک کند. در صورتی که او یک قطعه قطعه (10،000 واحد) یورو/دلار را معامله کند ، هر پیپ 1 دلار ارزش دارد. بنابراین ، در صورت کاهش قیمت 20 پیپ ، معامله گر باید دستور ضرر متوقف کند. از دست دادن 5 معاملات پشت سر هم منجر به از دست دادن تقریبا 100 دلار خواهد شد. حال ، بیایید بگوییم که همان معامله گر آماده است تا 10 ٪ از بودجه را در یک تجارت واحد ریسک کند. او 100000 واحد یورو/دلار استاندارد را معامله می کند ، سپس هر پیپ 10 دلار ارزش دارد. در این حالت معامله گر باید در صورت کاهش قیمت 10 پیپ (= 100 دلار) در اولین تجارت ، سفارش ضرر را متوقف کند. اگر او اولین تجارت را از دست داد ، هدف جدید ضرر توقف 9 پیپ (= 90 دلار) است که 10 ٪ از مانده مانده 900 دلار و غیره به 8،7 و 6 پیپ در پی از دست دادن معاملات است. از دست دادن 5 بار پشت سر هم با این نوع قرار گرفتن در معرض منجر به از دست دادن کل 400 دلار خواهد شد.
| تعداد از دست دادن معاملات (تعادل 1000 دلار) | قرار گرفتن در معرض 2 ٪ | 10 ٪ قرار گرفتن در معرض |
|---|---|---|
| 1 | 980 دلار | 900 دلار |
| 2 | 960 دلار | 810 دلار |
| 3 | 940 دلار | 730 دلار |
| 4 | 920 دلار | 660 دلار |
| 5 | 900 دلار | 600 دلار |
همان روش محاسبه قرار گرفتن در معرض می تواند اندازه گیری شود که شامل میزان قرار گرفتن در معرض روزانه/هفتگی است. به عنوان مثال ، اگر سطح قرار گرفتن در معرض روزانه 10 ٪ از مانده باشد ، در مثال اول معامله گر باید در همان روز که 100 دلار از دست داد ، تجارت را متوقف کند.
نسبت های خطر و پاداش با استفاده از از دست دادن توقف
هنگامی که شما آماده شروع تجارت پس از تمرین در حساب کاربری تجارت کاغذ هستید ، حساب تجارت زنده خود را بر روی بستر مناسب باز می کنید و سرمایه قابل قبول خود را واریز می کنید. ارائه حمایت از سرمایه سرمایه گذاری شده در هنگام حرکت فارکس یا سهام در برابر شما ضروری است و اساس مدیریت پول را نشان می دهد. تجارت با یک رویکرد جدی برای مدیریت پول می تواند با دانستن نسبت خطر ایمن و نسبت پاداش و همچنین اجرای توقف ها و توقف های دنباله دار شروع شود:
از دست دادن را متوقف کنید:
این روش استاندارد برای محدود کردن ضرر در حساب معاملاتی با سهام رو به کاهش است. قرار دادن سفارش از دست دادن توقف ، مقداری را تعیین می کند که براساس حداکثر ضرر و زیان که یک معامله گر مایل به جذب آن است ، خواهد بود. هنگامی که آخرین مقدار زیر مبلغ تعیین شده کاهش یابد ، ضرر توقف ایجاد می شود و دستور بازار به کار می رود تا تجارت متوقف شود. ضرر توقف موقعیت را با قیمت فعلی بازار بسته می کند و از هرگونه ضرر تجمع جلوگیری می کند.
توقف دنباله دار:
در ایستگاه توقف در مقایسه با از دست دادن توقف ، مزایای بیشتری وجود دارد و این یک روش انعطاف پذیر تر برای محدود کردن ضررها است. این امر به معامله گران اجازه می دهد تا وقتی قیمت ابزاری که معامله کرده اند ، از مانده حساب خود محافظت کنند. مزیت توقف دنباله این است که لحظه ای که یک قیمت افزایش می یابد ، یک ویژگی "دنباله دار" تنظیم می شود و اجازه می دهد تا هرگونه حفاظت نهایی و مدیریت ریسک به سرمایه در حساب شما. مزیت اصلی یک توقف دنباله این است که این امکان را فراهم می کند که نه تنها از تراز تجارت بلکه سود تجارت در حال انجام نیز محافظت کند.
نسبت های خطر و پاداش
راه دیگری که می توانید حفاظت از سرمایه سرمایه گذاری شده خود را افزایش دهید این است که بدانید چه زمانی باید معامله کنید در زمانی که بالقوه سود سه برابر بیشتر از ریسکی است که می کنید. نسبت پاداش به ریسک 3:1 را برای خود قائل شوید، بر این اساس شما باید شانس بیشتری برای پایان دادن به بازده مثبت داشته باشید. ایده اصلی این است که سود هدف را 3 برابر بیشتر از محرک توقف ضرر تنظیم کنید، برای مثال تنظیم یک دستور برداشت سود روی 30 پیپ و توقف ضرر روی 10 پیپ، تصویر خوبی از پاداش به ریسک 3:1 است.
نسبت پاداش به ریسک خود را در مقیاسی قابل مدیریت نگه دارید در اینجا یک مثال ساده از نسبت پاداش به ریسک برای درک بهتر آن است:
| 10 تجارت | ضرر - زیان | پیروزی |
|---|---|---|
| 1 | 1000 دلار | |
| 2 | 3000 دلار | |
| 3 | 1000 دلار | |
| 4 | 3000 دلار | |
| 5 | 1000 دلار | |
| 6 | 3000 دلار | |
| 7 | 1000 دلار | |
| 8 | 3000 دلار | |
| 9 | 1000 دلار | |
| 10 | 3000 دلار | |
| جمع: | 5000 دلار | 15000 دلار |
نکات مدیریت پول با AvaTrade
چه یک معامله گر روزانه، چه یک معامله گر نوسانی یا یک اسکالپر، مدیریت پول یک محدودیت اساسی است که بدون توجه به سبک یا استراتژی معاملاتی شما، باید در هر معامله باز شده یاد بگیرید و اجرا کنید. تکنیک های مدیریت پول را اجرا کنید وگرنه خطر از دست دادن پول خود را افزایش می دهید. این نکات در هنگام معامله و مدیریت ریسک اساسی و آسان هستند:
شما هرگز نباید چیزی را سرمایه گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را ندارید
اولین قانون سرانگشتی این است که هرگز حساب خود را با پولی که ندارید تأمین نکنید. به یاد داشته باشید که اگر نمی توانید زیان های سرمایه سرمایه گذاری شده را جذب کنید، حساب خود را با پولی که می توانید از عهده آن ضرر برآیید، تامین نکنید. تجارت یک قمار نیست، باید با تصمیمات آگاهانه وارد آن شد.
توقف‌ها و محدودیت‌ها باید در هر موقعیت اجرا شوند
به عنوان کارگزار شما به شما توصیه می کنیم که دستورات توقف ضرر را تنظیم کنید. همانطور که سرمایه گذاری خود را انجام می دهید آنها را جدی بگیرید، تجارت باید با دقت انجام شود نه شانس. شما برای هر معامله نیاز به توقف ضرر دارید، این شبکه ایمنی شماست که از شما در برابر حرکات بزرگ قیمت محافظت می کند.
وقتی سود می کنی
وقتی به سود هدف خود رسیدید، معامله را ببندید و از سود حاصل از معاملات خود لذت ببرید. برداشت از AvaTrade ساده، سریع و ایمن است. حساب خود را باز کنید و از تمام مزایا و مشاوره معاملاتی متخصصان بازار بهره مند شوید، خدمات ما را در حساب آزمایشی بدون ریسک خود آزمایش کنید.
تنظیم دستورات توقف ضرر و دریافت سود
یکی از اساسی ترین اصول معاملاتی این است که چگونه سهمیه های پاداش ریسک خود را به درستی تنظیم کنید. این را می توان با تعیین اینکه کجا می توانید معامله خود را مشخص کنید و اینکه بازار تا کجا به نفع شما پیش می رود، انجام می شود. در نظر گرفتن این عدد، لحن را برای سازماندهی سفارشات توقف ضرر (S/L) و دریافت سود (T/P) تعیین می کند. همانطور که اشاره کردیم، نسبت سنتی در معاملات ارزی برای مبتدیان 3:1 است، استفاده از نسبت پاداش ریسک کمتر بسیار پر ریسک خواهد بود. برای معامله‌گران با تجربه‌تر، این می‌تواند به حداقل 4:1 افزایش یابد، اما هرگز بالاتر از 5:1 نیست.
مراحل تنظیم S/L و T/P:
- سود هدف خود را بر حسب پیپ بنویسید. این عدد می تواند دلخواه باشد یا از سطوح قیمت قابل پیش بینی و قیمت فعلی بازار حاصل شود.
- عدد مربوط به مرحله قبل را بگیرید و آن را بر نسبت پاداش به ریسک تقسیم کنید تا حداکثر حرکت منفی قیمت مجاز را محاسبه کنید.
- اکنون با در نظر گرفتن اعداد سود هدف و مقادیر ریسک قابل تحمل خود و محاسبه فاصله از قیمت فعلی بازار (بر حسب پیپ) برای هر دو ارزش ریسک و پاداش، آماده تنظیم سفارشات S/L و T/P خود هستید.. از این دو عدد، آنها را به عنوان سطوح Stop Loss و Take Profit تنظیم می کنید.
برای تشریح قوانین فوق الذکر مثالی آورده شده است:
قیمت فعلی EUR/USD در 1. 02660 معامله می شود.
ما فرض می‌کنیم که بازار روند صعودی خواهد داشت و می‌خواهیم این روند را طی کنیم، زیرا معتقدیم که بازار حداقل به 1. 02759 خواهد رفت.
بنابراین قیمت هدف خود را 1. 02760 می گیریم و قیمت فعلی بازار 1. 02660 را کم می کنیم:
1. 02760 - 1. 02660 = 100 (پیپ)
برای محاسبه مقدار پیپ عامل ریسک بر اساس نسبت پاداش/ریسک 3:1، تعداد کل پیپ ها (100) را بر نسبت پاداش (3) = 33. 33 پیپ (ریسک) تقسیم می کنیم.
ما به راحتی اهداف ریسک و پاداش را مشخص کرده ایم و اکنون سطوح S/l و T/P را تعیین می کنیم
در نهایت، برای محاسبه مرحله نهایی، قیمت فعلی بازار را در نظر بگیرید و ارزش ریسک را از آن کم کنید. سپس ارزش پاداش را به قیمت فعلی بازار اضافه کنید و ارقام نهایی S/L و T/P خواهند بود.
1. 02660– 0. 00033 = 1. 02627 S/L
1. 02660 + 0. 00100 = 1. 02760 T/P
سوالات متداول اصلی مدیریت پول
اساساً مدیریت پول در معاملات یک استراتژی دفاعی است که به منظور حفظ سرمایه است. این راهی است برای تصمیم گیری در مورد تعداد سهام یا لات در هر زمان معین بر اساس سرمایه موجود شما. مدیریت موفقیت آمیز پول می تواند شما را از تخلیه حساب خود در زمانی که به رگه بد معاملات از دست می دهید، نجات دهد. همچنین می‌تواند به شما کمک کند تا زمانی که معاملات شما خوب پیش می‌روند از تمدید بیش از حد خود جلوگیری کنید، زیرا این امر می‌تواند منجر به یک معامله شکست‌خورده شوکه شود که سود حاصل از چندین جلسه معاملاتی را از بین می‌برد. از بسیاری جهات، مدیریت پول نیز جزء روانشناسی تجارت است، زیرا خارج از عواطف و احساسات شما کار می کند.
باید باشد. مدیریت پول می تواند مهارتی باشد که حساب معامله گران را می سازد یا می شکند. حتی اگر یک معامله گر مهارت های تکنیکی یا تحلیل بنیادی شگفت انگیزی داشته باشد و بتواند نرخ برد 80٪ را در معاملات ایجاد کند، اشتباهات ناخواسته ناشی از مدیریت ضعیف پول می تواند به 20٪ معاملات ضررده اجازه دهد تا حساب معامله گران را از بین ببرند. از سوی دیگر، مستند شده است که مهارت های مدیریت پول قوی می تواند یک معامله گر را حتی اگر کمتر از 50 درصد برنده باشد، سودآور نگه دارد. مدیریت پول باید چیزی باشد که همیشه در حال توسعه و تکامل به سمت چیزی بهتر باشد.
تعدادی از کارها وجود دارد که می توانید امروز برای بهبود مدیریت پول خود در هنگام معامله انجام دهید. یکی از آنها این است که همان طور که در هر معامله سقفی برای ریسک در نظر می گیرید، یک استاپ زیان سخت قرار دهید. در هر دو مورد 2% عدد بسیار خوبی برای استفاده است. در رابطه با اولین نکته، هرگز در یک معامله طولانی به طور میانگین پایین نیاورید یا در یک معامله کوتاه به طور میانگین بالا نروید. نکته دیگر این است که برای یافتن معاملاتی با نسبت ریسک/پاداش خوب، سخت‌تر تلاش کنید و از هرگونه معامله پرریسک اجتناب کنید. معاملات زیادی وجود دارد که حساب شما را در معرض خطر بیش از حد قرار نمی دهد.
AvaTrade یک پیشگام در تجارت آنلاین و خدمات مشتریان است که انتخاب گسترده ای را در تمام جنبه های آموزش تجارت فارکس به شما ارائه می دهد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد تجارت و درک موارد ضروری، امروز با تیم خدمات ما تماس بگیرید.
ما به شما توصیه می کنیم برای مقالات بیشتر در مورد نحوه معامله فارکس و CFD از بخش تجارت مبتدیان ما دیدن کنید.
