در حالی که همه ما ممکن است ایده سرمایه گذاری در سهام بدون ریسک عشق, هیچ چیزی به عنوان یک سهام است که وجود دارد 100% امن. حتی بهترین شرکت ها نیز می توانند با مشکلات غیرمنتظره ای روبرو شوند و حتی با ثبات ترین شرکت ها نیز نوسانات قابل توجهی از قیمت سهام را تجربه می کنند. ما این را در روزهای اولیه همه گیری کووید-19 مشاهده کردیم که بسیاری از شرکت های قوی افت چشمگیر قیمت سهام را تجربه کردند. ما همچنین در سال 2022 با افزایش نرخ بهره و تورم و درگیری های بین المللی دیده ایم.
با وجود چه شما ممکن است در رسانه های اجتماعی به عنوان خوانده شده, سهام است که هرگز به پایین وجود ندارد. اگر شما می خواهید یک سرمایه گذاری کاملا امن با هیچ شانسی شما پول از دست دادن, اوراق بهادار خزانه داری و یا گواهی سپرده (سی دی) ممکن است بهترین شرط بندی شما.
هنوز, برخی از سهام به طور قابل توجهی امن تر از دیگران. اگر یک شرکت در شکل مالی خوب است, دارای قدرت قیمت گذاری بیش از رقبای خود, و به فروش می رساند محصولات است که مردم خرید حتی در رکود عمیق, این احتمال وجود دارد یک سرمایه گذاری نسبتا امن.
بهترین سهام امن برای خرید
امن ترین سرمایه گذاری شما می توانید در بازار سهام را است? هیچ پاسخ کامل به این وجود دارد, اما ما می توانیم برخی از شرکت های عالی با پتانسیل برای نوسانات کمی و بازده عالی شناسایی. در اینجا هفت سهام بلند مدت ایمن وجود دارد که باید با گذشت زمان بازده قوی داشته باشند:
اشراف سود سهام که شرکت هایی هستند که حداقل 25 سال متوالی سود سهام خود را افزایش داده اند سهام ایمن محسوب می شوند.
1. برکشایر هاتاوی
برکشایر هاتاوی (بازار بورس: برک.الف) (بازار بورس: برک.ب) یک کنگلومرا است که دارای مجموعه ای از حدود 60 کسب و کار تابعه از جمله بیمه خودرو غول پیکر, حمل و نقل ریلی کسب و کار و باتری تولید کننده دوراسل. بسیاری (مانند این سه) مشاغل غیر چرخه ای هستند که به طور کلی در هر شرایط اقتصادی عملکرد خوبی دارند.
برکشایر همچنین دارای یک نمونه کارها سهام عظیم با موقعیت های بزرگ در کسب و کار عظیم و بالغ مانند اپل (نزدک:اپل), بانک مرکزی امریکا (بازار بورس:بک), کوکا کولا (بازار بورس:ضربه فنی), و بسیاری دیگر. مختصرا, داشتن برکشایر است مانند داشتن بسیاری از سرمایه گذاری های مختلف در سهام واحد. بسیاری از سهام توسط مدیر عامل شرکت وارن بافت انتخاب شدند, یکی از بزرگترین سرمایه گذاران در تمام دوران.
اگر شما به دنبال سهام امن برای مبتدیان به دلیل ماهیت متنوع کسب و کار خود برکشایر می تواند یک انتخاب عالی. این مانند خرید یک سبد متنوع در یک سرمایه گذاری واحد است.
2. شرکت والت دیزنی
اکثر مردم می دانند دیزنی (بازار بورس: قطع) برای پارک, فرانچایز فیلم, و شخصیت, اما خیلی بیشتر به این غول سرگرمی وجود دارد. دیزنی همچنین صاحب یک خط کروز عظیم; پیکسار, تعجب, و لوکاس فیلم استودیو; الفبای و ای اس پی ان شبکه های تلویزیونی; و هولو, ای اس پی ان+, و دیزنی+ جریان خدمات.
پارک های موضوعی دارای قدرت قیمت گذاری فوق العاده ای هستند و در اکثر مناطق اقتصادی به خوبی عمل می کنند. حق رای دادن فیلم های دیزنی یکی از ارزشمندترین ها در جهان است و کسب و کارهای جریانی در حال تولید یک جریان بزرگ (و به سرعت در حال رشد) از عواید مکرر هستند.
دیزنی از همه گیری کووید-19 در امان نبود. این شرکت با توجه به شاتر موقت پارک دیزنی خط کروز دیزنی و سینما کاهش عمده درامد را تجربه کرد.
با وجود چالش های کسب و کار دیزنی انعطاف پذیر در قدرت دیزنی+ جریان کسب و کار و تمرکز این شرکت در استراتژی مستقیم به مصرف کننده بوده است. به علاوه افزایش تقاضا برای دیزنی پارک پس از همه گیر-دوران محدودیت را شل نشان می دهد که چگونه قوی از یک کسب و کار این است.
3. پیشتاز سود سهام بالا
سود سهام شاخص خوبی برای ثبات یک شرکت است. بیشتر چه سود سهام-پرداخت سهام تمایل به ثبات بیشتر در طول زمان های سخت از سهام است که سود سهام پرداخت نمی شود.
پیشتاز بازده سود سهام بالا (نیسمکت:ویم) یک صندوق قابل معامله در بورس است که در سبدی از سهام با پرداخت سود سهام بالاتر از حد متوسط سرمایه گذاری می کند. برترین منابع عبارتند از: Johnson & Johnson (NYSE: JNJ), جی پی مورگان چیس (NYSE: JPM), Home Depot (NYSE: HD) و اکسون موبیل (NYSE: XOM) اما این صندوق سرمایه گذاری در بیش از 400 سهام.
4. پراکتر اند گمبل
پراکتر & گمبل (بازار بورس:صفحه) باعث می شود محصولات مردم در هر محیط اقتصادی نیاز. پی اند جی شرکت مادر در پشت مارک های کالاهای اساسی خانگی مانند پمپرز است, پرزدار, جزر و مد, جذابیت, ژیلت, ادویه قدیمی, و تب.
به شما یک ایده از چگونه ثابت و سازگار کسب و کار پراکتر & گمبل است در طول زمان بوده است, در نظر بگیرید که این شرکت سود سهام خود را برای افزایش داده است 66 سال متوالی. این یکی از بهترین تاریخچه سود سهام در کل بازار سهام است.
5. صندوق شاخص املاک و مستغلات ونگارد
املاک و مستغلات نمونه ای از دارایی است که تمایل به رشد بلند مدت عالی و بدون خطر زیاد دارد. تراست سرمایه گذاری املاک و مستغلات, و یا دوباره, اجازه می دهد سرمایه گذاران برای کسب نمونه کارها قرار گرفتن در معرض املاک تجاری مانند ساختمان های اداری, مراکز, و ساختمان.
صندوق شاخص املاک و مستغلات پیشتاز در طیف متنوعی از سهام املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کند و بازده سود سهام بالاتر از حد متوسط را پرداخت می کند و می تواند یک فرصت سرمایه گذاری کم خطر اما با پتانسیل بالا باشد.
برای اطمینان, رییت ها از نوسانات کوتاه مدت مصون نیستند, و این به ویژه هنگامی صادق است که نرخ بهره به سرعت در حال افزایش است (مانند سال 2022). اما پایان نامه سرمایه گذاری بلند مدت صدا است, و ایمنی املاک و مستغلات دست نخورده است, به ویژه هنگامی که شما در حال سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص متنوع مانند این یکی.
6. استارباکس
شما به سختی می توانید برندی با مزیت رقابتی بزرگتر از استارباکس پیدا کنید. نام تجاری مورد اعتماد این شرکت قدرت قیمت گذاری را بر رقبای خود می دهد و مقیاس عظیم خود را به مزایای بهره وری نیز می دهد. استارباکس می تواند پول بیشتری در حالی که با بهره گیری از مزایای هزینه است که با یک شرکت بزرگ بودن شارژ.
استارباکس سال به سال در حال افزایش است و سود خود را افزایش می دهد. تصور دنیایی که استارباکس مقصد اصلی نوشیدنی های قهوه با رده بالاتر نیست دشوار است. حتی زمانی که همه گیری کووید-19 استارباکس را مجبور به بستن مناطق نشیمن خود کرد, مصرف کنندگان هنوز از طریق خطوط به استارباکس سرازیر شدند تا نوشیدنی های مورد علاقه خود را تحویل بگیرند.
7. اپل
اپل (نزدک:اپل) دارای مزیت با دوام از داشتن هر دو پایه مشتری بسیار وفادار و یک اکوسیستم از محصولات طراحی شده برای کار بهترین در رابطه با یکدیگر. کاربران ایفون و مک تمایل دارند کاربران ایفون و مک باقی بمانند.
این هیچ راز است که محصولات اپل هزینه قابل توجهی بیش از قابل مقایسه مجهز تلفن, کامپیوتر, و قرص از رقبای Apple نشانه ای از اپل فوق العاده قیمت گذاری قدرت.
چگونه برای پیدا کردن شرکت های امن برای سرمایه گذاری در
اگر چه هیچ سهام کامل است اگر شما ترکیب چند دستورالعمل به تجزیه و تحلیل سهام خود را قطعا خودتان با نمونه کارها نسبتا امن سهام می توانید راه اندازی.
اگر ایمنی یک اولویت است, در نظر گرفتن این پنج معیار:
- سود ثابت و رو به رشد: به دنبال شرکت هایی باشید که سال به سال به طور پیوسته سود خود را افزایش دهند. عواید نامنظم با قیمت های نامنظم سهام ارتباط دارد.
- جریان نقدی رایگان: این پولی است که پس از پرداخت هزینه های عملیاتی یک شرکت باقی می ماند. اگر شما به دنبال یک چراغ سبز است که یک کسب و کار پایدار است, توجه زمانی که شما گزارش جریان نقدی رایگان مثبت.
- عدم چرخه ای بودن: چرخه ای بودن کلمه ای است که حساسیت شرکت ها به چرخه های اقتصادی را توصیف می کند. اقتصاد چرخه های انبساط و رکود را پشت سر می گذارد و شرکت های دوره ای معمولا در انبساط عملکرد خوبی دارند و در دوران رکود اقتصادی عملکرد کمتری دارند. به عنوان مثال صنعت خودرو چرخه ای است زیرا مردم در دوران رکود اقتصادی وسایل نقلیه جدید کمتری خریداری می کنند. از طرف دیگر تاسیسات چرخه ای نیستند زیرا مردم همیشه به برق و اب نیاز دارند.
- رشد سود سهام: یک راه خوب برای ارزیابی ثبات بلند مدت یک شرکت این است که نگاهی به تاریخ سود سهام خود بیندازد. اگر یک شرکت به ندرت (یا هرگز) سود سهام خود را کاهش داده و سابقه قوی در افزایش پرداخت خود داشته باشد, حتی در اقتصادهای سخت, این نشانه بزرگی است. یک اشراف زاده سود سهام است که سود سهام خود را برای حداقل افزایش یافته است 25 سال متوالی, بنابراین یک لیست از این سهام خواهد بود یک جای خوب برای شروع.
- مزایای رقابتی بادوام: این می تواند مهمترین نکته ای باشد که باید در نظر بگیرید. مزایای رقابتی در اشکال مختلف مانند نام تجاری شناخته شده فرایند تولید هزینه-مزیت یا موانع بالا برای ورود در صنعت است. با شناسایی مزیت های رقابتی می توانید شرکت هایی را پیدا کنید که احتمالا سهم بازار خود را در طول زمان حفظ یا گسترش می دهند.
پرچم های قرمز که سهام امن نیست
همچنین برخی از عوامل ثبتشده است که نشان می دهد سهام سرمایه گذاری کمتر امن است وجود دارد:
- سهام پنی: هیچ مجموعه در سنگ تعریف سهام پنی وجود دارد اما اصطلاح به طور کلی اشاره به سهام است که تجارت کمتر از 5 دلار در هر سهم. اگر چه نه همه سهام است که با این شرح سرمایه گذاری بد هستند, تقریبا همه برای یک دلیل ارزان هستند. این یک افسانه رایج است که معاملات سهام پنی یک راه عالی برای ثروتمند شدن است. اگر شما به دنبال امن سهام برای سرمایه گذاری در, هدایت و روشنی از کسانی که با قیمت سهم کوچک.
- کاهش سود سهام: اگر یک سهام سابقه مکرر کاهش یا تعلیق سود سهام خود را در دوران سخت داشته باشد ممکن است در همه شرایط اقتصادی یک تجارت پایدار نباشد. با این حال بسیاری از شرکت ها با احتیاط سود سهام را در طول همه گیری کووید-19 متوقف کردند. اگر سهام مجبور به توقف سود سهام خود را در طول این زمان, که نشانه ای بزرگ از ثبات است.
- کاهش یا ناپایداری درامدها: اکثر شرکت های امریکایی در زمان های دشوار سود می گیرند اما سهام ایمن در دراز مدت به ثبات نسبی باز می گردد. اگر سود یک شرکت به طور مکرر یک سال افزایش یابد و سپس سال بعد کاهش یابد سخت است که بگوییم یک کسب و کار با ثبات است. کاهش مداوم عواید نشانه بارز یک سهام ناامن است اما عواید ناپایدار می تواند به همان اندازه نگران کننده باشد.
- نسبت پرداخت بالا: این یکی فقط مربوط به سهامی است که سود سهام می پردازند (برخی از شرکت های بزرگ این کار را نمی کنند). اگر شرکتی سود سهام را پرداخت می کند سود هر سهم 12 ماه گذشته را بررسی کنید و با سود پرداختی مقایسه کنید. اگر سود سهام درصد بالایی از سود را نشان دهد (مثلا بیش از 70 درصد) می تواند نشانه پایدار نبودن سود سهام باشد.
مباحث مربوط به سرمایه گذاری
بخش های بازار سهام
بازار سهام بزرگتر از بخش های مختلف شما ممکن است بخواهید به سرمایه گذاری در ساخته شده است.
سهام بلو چیپ
این سهام شناخته شده و اثبات شده اغلب نام های خانوادگی هستند.
سهام کلان
این شرکت سنگین مضروب پیشنهاد نوسانات کم برای کسانی که می خواهند به خرید و نگه دارید.
سهام رشد
این شرکت های بزرگ در حال پیشرفت هستند.
دستور العمل برای سرمایه گذاری در سهام امن
اگر شما به دنبال به سرمایه گذاری در "سهام امن" لیست بالا شما را برای شروع دریافت کنید. اما قبل از شروع, به یاد داشته باشید دو هشدارهای:
اول اینکه یکی از بهترین راه ها برای ایمن سازی نمونه کارها تنوع است. همانطور که قبلا اشاره شد, هیچ سهامی کاملا از نوسانات و رقابت در امان نیست, بنابراین با یافتن سهام نسبتا ایمن و پخش پول خود در میان دسته ای از انها, شما به خودتان یک شبکه ایمنی بسیار بیشتری می دهید تا اینکه فقط یک یا دو خریداری کرده باشید.
دوم اینکه سهام ذکر شده در اینجا (و سایر مواردی که ایمن به نظر می رسند) لزوما در دوره های کوتاه مدت "ایمن" نیستند. حتی بهترین شرکت ها نیز نوسانات کوتاه مدت قیمت را تجربه می کنند و این امر به ویژه در طول همه گیری کووید-19 مشهود بوده است. نگران نباشید در مورد قیمت سهام بیش از روز یا هفته, اما نگه داشتن تمرکز خود را بر روی شرکت هایی که به احتمال زیاد به انجام بیش از مسافت های طولانی. و, وقتی صحبت از سهام ایمن و بلند مدت مانند این می شود, ضعف قیمت سهام کوتاه مدت می تواند فرصت های خرید عالی را ایجاد کند.
اساسا, دستور غذا برای امن سهام سرمایه گذاری است برای پیدا کردن شرکت های پایدار, خرید یک دسته از سهام خود را, و نگه دارید برای مسافت های طولانی.
جی پی مورگان چیس یک شریک تبلیغاتی از صعود است, یک شرکت احمق رنگارنگ. بانک مرکزی امریکا یک شریک تبلیغاتی از صعود است, یک شرکت احمق رنگارنگ. دارای موقعیت در بانک مرکزی امریکا, برکشایر هاتاوی, و والت دیزنی. احمق رنگارنگ موقعیت در و توصیه اپل, بانک مرکزی امریکا, برکشایر هاتاوی, خانه انبار, جی پی مورگان چیس, استارباکس, وجوه تخصصی پیشتاز - پیشتاز صندوق املاک و مستغلات, وایت وایتهال وجوه - پیشتاز سود سهام بالا عملکرد صندوق, و والت دیزنی. لباس رنگارنگ دلقک ها احمق توصیه Johnson & Johnson و توصیه می کند گزینه های زیر است: طولانی ژانویه 2023 $200 تماس در برکشایر هاتاوی طولانی ژانویه 2024 $145 تماس های والت دیزنی, طولانی ژانویه 2024 $47.50 خواستار Coca-Cola, طولانی آوریل 2023 120 دلار در تماس های اپل کوتاه, آوریل 2023 $200 در برکشایر هاتاوی کوتاه, آوریل 2023 $265 تماس در برکشایر هاتاوی کوتاه, آوریل 2023 $92.50 قرار می دهد در استارباکس, کوتاه ژانویه 2024 $155 تماس های والت دیزنی, و کوتاه آوریل 2023 $130 تماس در اپل. احمق رنگارنگ سیاست افشاگری دارد.
